Polityka KYC i AML 888starz

Procedury KYC i AML służą do przeprowadzania kontroli tożsamości (identity check), zapobiegania oszustwom oraz ograniczania ryzyka wykorzystania rachunku gracza do przestępstw finansowych. Zasady te wynikają z wymogów regulacyjnych w Polsce oraz mają zapewniać przejrzystość działania serwisu.

Stosowanie tych procedur ma gwarantować:

• uczciwą grę i fair play dla wszystkich użytkowników,
• wysoki poziom bezpieczeństwa użytkownika oraz ochronę konta (account protection),
• przejrzystość (transparencję) zasad i transakcji,
• zgodność z krajowymi i unijnymi wymogami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu,
• ograniczenie ryzyka nadużyć finansowych związanych z zakładami i grami online,
• wsparcie dla zasad odpowiedzialnej gry (responsible gaming) poprzez kontrolę źródeł środków.

Każdy nowy użytkownik ma obowiązek ukończenia procesu weryfikacji tożsamości (ID verification), zanim uzyska pełny dostęp do funkcji rachunku gracza, w tym wypłat środków. Proces ten może być ponawiany w trakcie korzystania z serwisu w przypadku zmian danych lub wystąpienia określonych zdarzeń ryzyka.

W ramach procedury KYC mogą zostać wymagane następujące kategorie dokumentów (document submission):

• dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy (np. dowód osobisty, paszport lub inny równoważny dokument potwierdzający dane osobowe i wiek),
• dokument potwierdzający adres zamieszkania (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, zaświadczenie z urzędu lub inny dokument urzędowy),
• potwierdzenie prawa do korzystania z metody płatności (np. dokument pokazujący, że karta płatnicza, rachunek bankowy lub portfel elektroniczny należy do danego posiadacza konta),
• dodatkowe dokumenty lub wyjaśnienia w przypadku rozbieżności w danych osobowych lub konieczności przeprowadzenia pogłębionej analizy klienta.

Zakres wymaganych dokumentów jest uzależniony od poziomu ryzyka, rodzaju płatności oraz obowiązujących przepisów prawa.

Na platformie 888starz stosowane są środki bezpieczeństwa mające zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym nielegalnym działaniom. Środki te obejmują zarówno wstępną ocenę użytkownika, jak i stałe monitorowanie transakcji (monitorowanie transakcji) i zachowania na koncie.

W ramach systemu AML stosowane są w szczególności następujące mechanizmy kontrolne:

• monitorowanie aktywności i historii wpłat oraz wypłat w celu identyfikowania nietypowych lub niespójnych zachowań,
• automatyczne reguły wykrywania transakcji mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub inne nadużycia,
• wzmocniona procedura należytej staranności (enhanced due diligence) w sytuacjach podwyższonego ryzyka, np. przy dużych kwotach, częstych transakcjach lub skomplikowanych przepływach środków,
• szczegółowa analiza wysokich, nietypowych lub złożonych transferów środków, które nie mają uzasadnienia w znanym profilu użytkownika,
• system oceny ryzyka przypisany do rachunku gracza, uwzględniający m.in. kraj pochodzenia, historię płatności i wyniki wcześniejszych kontroli,
• sprawdzanie użytkowników w dostępnych listach sankcyjnych oraz w odniesieniu do statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP),
• realizacja ustawowych obowiązków sprawozdawczych wobec właściwych organów, w tym przekazywanie zawiadomień o podejrzanych transakcjach, jeśli jest to wymagane przez przepisy.

Celem tych działań jest wykrywanie i ograniczanie podejrzanej aktywności (suspicious activity), a także ochrona legalnego obrotu finansowego.

Na potrzeby realizacji obowiązków KYC i AML obowiązuje szereg ograniczeń dotyczących sposobu korzystania z konta gracza. Działania sprzeczne z tymi zasadami mogą stanowić naruszenie przepisów prawa oraz regulaminu serwisu.

Za zabronione uznaje się w szczególności:

• zakładanie i prowadzenie wielu kont użytkownika przez tę samą osobę (multiaccounting),
• przedstawianie sfałszowanych, przerobionych lub cudzych dokumentów w procesie weryfikacji tożsamości lub potwierdzania źródła środków,
• jakiekolwiek próby prania pieniędzy lub ukrywania rzeczywistego pochodzenia środków finansowych,
• podejmowanie prób obejścia systemów bezpieczeństwa i ingerencji w mechanizmy rozliczeniowe serwisu,
• przekazywanie, współdzielenie lub odsprzedawanie dostępu do konta innym osobom,
• korzystanie z metod płatności należących do osób trzecich bez ich wiedzy i zgody lub niezgodnie z prawem,
• podawanie nieprawdziwych danych osobowych albo podszywanie się pod inną osobę,
• wykorzystywanie konta gracza w celu transferu środków między różnymi osobami lub podmiotami w sposób oderwany od normalnej gry.

Stosowanie się do tych zasad ma na celu ochronę bezpieczeństwa użytkowników oraz zapewnienie przejrzystości przepływów finansowych.

Naruszenie zasad KYC i AML lub odmowa współpracy w zakresie wymaganych procedur może powodować zastosowanie środków przewidzianych przez prawo i regulamin. Zakres działań zależy od charakteru naruszenia, stopnia ryzyka oraz obowiązujących wymogów regulacyjnych.

W przypadku stwierdzenia naruszeń mogą zostać zastosowane następujące środki: czasowe lub trwałe zawieszenie konta, zamrożenie lub przepadek środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wygranych, zgłoszenie sprawy do właściwych organów, gdy jest to wymagane.

Każdy posiadacz konta ma obowiązek podawać prawdziwe, kompletne i aktualne dane osobowe, a także niezwłocznie informować o ich zmianie. Użytkownik powinien terminowo realizować żądania dotyczące weryfikacji tożsamości, w tym przekazywać wymagane dokumenty oraz wyjaśnienia niezbędne do oceny ryzyka. Należy korzystać wyłącznie z własnych, legalnych metod płatności i nie udostępniać ich osobom trzecim. Użytkownik ma również obowiązek niezwłocznie zgłaszać obsłudze serwisu wszelkie podejrzane zdarzenia lub nieautoryzowaną aktywność na swoim koncie, aby ułatwić ochronę rachunku oraz zapobiegać nadużyciom. Wykorzystywanie konta powinno pozostawać w zgodzie z zasadami odpowiedzialnej gry oraz z obowiązującymi regulacjami prawnymi w Polsce.

Platforma 888starz dąży do utrzymania środowiska gry opartego na uczciwości, przejrzystości i wysokim poziomie bezpieczeństwa użytkownika. Wdrożone zasady KYC i AML, a także inne środki bezpieczeństwa, mają chronić posiadaczy kont przed nadużyciami i wspierać odpowiedzialne korzystanie z usług hazardowych online.

Podstawowe zasady fair play i przejrzystości obejmują:

• pełne przestrzeganie przepisów dotyczących weryfikacji tożsamości i przeciwdziałania praniu pieniędzy,
• ochronę i poufność danych osobowych zgodnie z regulacjami o ochronie danych,
• stałe monitorowanie transakcji oraz zachowań w celu identyfikowania podejrzanej aktywności,
• przeciwdziałanie manipulacjom wyników, nadużyciom bonusów 888starz i innym nieuczciwym zachowaniom,
• zapewnienie wsparcia użytkownikom w sprawach bezpieczeństwa, w tym reagowanie na zgłoszenia dotyczące naruszeń konta,
• promowanie współodpowiedzialności za bezpieczeństwo, gdzie zarówno operator, jak i użytkownik dbają o ochronę konta i środków,
• zapewnianie równych warunków gry dla wszystkich zarejestrowanych użytkowników, niezależnie od wysokości stawek czy doświadczenia.

Stosowanie się do tych zasad wzmacnia ochronę konta i ogranicza ryzyko nadużyć oraz nieuprawnionych działań.